A Nossa Equipa
Conheça os especialistas que dedicam as suas carreiras a ajudar famílias portuguesas a construir um futuro financeiro seguro e planeado
Ana Cristina Ferreira
Consultora Sénior de Planeamento de Reforma
Com mais de 15 anos de experiência no sector financeiro português, Ana especializou-se em orientar famílias através das complexidades do sistema de pensões nacional. A sua abordagem combina conhecimento técnico profundo com uma comunicação clara e acessível.
Percurso Profissional
- Licenciatura em Gestão pela Universidade do Porto (2008)
- Certificação em Planeamento Financeiro pelo Instituto Português de Corporate Finance (2012)
- Formação especializada em Sistemas de Pensões Europeus (2018)
- Autora de 3 guias práticos sobre preparação para a reforma
- Palestrante em mais de 50 seminários sobre literacia financeira
Especialização Única
Ana desenvolveu uma metodologia própria para calcular cenários de reforma personalizados, considerando não apenas os aspectos financeiros, mas também as mudanças de estilo de vida que acompanham esta transição. O seu trabalho tem ajudado centenas de famílias a descobrir lacunas no seu planeamento e a implementar soluções práticas.
Sofia Helena Martins
Especialista em Educação Financeira
Sofia traz uma perspectiva inovadora ao ensino de conceitos financeiros, combinando a sua formação em educação com uma paixão genuína por tornar as finanças pessoais acessíveis a todos. Acredita que pequenas mudanças de hábitos podem gerar grandes transformações a longo prazo.
Formação e Experiência
- Mestrado em Ciências da Educação pela Universidade de Coimbra (2015)
- Pós-graduação em Gestão de Investimentos (2019)
- Certificação em Coaching Financeiro pela European Financial Planning Association (2021)
- Criadora de conteúdos educativos digitais com mais de 10.000 visualizações
- Coordenadora de workshops financeiros para jovens adultos
Abordagem Pedagógica
Sofia desenvolveu um sistema de aprendizagem progressiva que transforma conceitos financeiros complexos em passos simples e actionáveis. O seu método inclui ferramentas práticas, exercícios interactivos e acompanhamento personalizado, sempre adaptado ao ritmo e necessidades específicas de cada pessoa.
A Nossa Missão
Acreditamos que cada família portuguesa merece ter acesso a orientação financeira clara e personalizada. O nosso compromisso é desmistificar o planeamento da reforma e tornar os conceitos financeiros acessíveis a todos, independentemente do seu conhecimento prévio ou situação económica actual.
Valores Fundamentais
Que Orientam o Nosso Trabalho
A nossa abordagem baseia-se em princípios sólidos que colocam sempre o cliente no centro de todas as decisões. Cada estratégia é desenvolvida com transparência total e foco nos resultados reais.
Princípios Orientadores
- Transparência total em todas as recomendações e processos
- Personalização completa das soluções para cada situação familiar
- Educação contínua para capacitar os nossos clientes
- Acompanhamento a longo prazo para ajustar estratégias conforme necessário
- Ética profissional rigorosa em todas as interações
Compromisso com Resultados
Não nos limitamos a fornecer informação - acompanhamos cada família ao longo da sua jornada financeira. Desde a análise inicial até à implementação de estratégias e revisões periódicas, estamos presentes para garantir que os objetivos são alcançados e ajustados sempre que as circunstâncias mudam.